よく分からないけど、とりあえずつみたてNISAやった方がいいと言われて、開設した若い人はこれと他もいくつか分散して買っとけばいいんじゃないでしょうか

インデックス型である上、信託報酬が低く、つみたてNISA での利用に最適です。日本を除く世界の経済は毎年 数% ずつ成長し続けており、世界中の株式を同じ割合ずつ購入すれば、必ず利益を出すことができます。資産の制約から、そんなことは不可能なのですが、これを擬似的に実現したのがインデックス型の銘柄。投機でなく投資をしたい、かつ労力を極力割きたくない方におすすめです。

注目しています。インデックス投信がいいです。

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S＆P500が年初来安値　インデックスFで確認

先週末（6日）の米国株式市場はインフレ警戒感が強まり続落、ナスダック総合とS＆P500が年初来安値更新です。今日はeMAXISのインデックスファンド（Slim9本とコモディティ）で、4月以降と年初来での騰落率（5/6まで）を確認します。投資信託の基準価額算出に使われるドル円TTMレート等も記載。なお、6日の基準価額は、海外市場の前営業日（5日）のデータが反映されています。&lt;br&gt;&lt;br&gt;　　　　　　  4月以降　年初来&lt;br&gt;コモディティ  ＋11.7％   ＋49.2％&lt;br&gt;先進国債券　  ▲0.3％　 ▲0.6％&lt;br&gt;国内リート　  ▲0.3％　 ▲2.3％&lt;br&gt;8資産均等型    ▲1.4％　 ▲1.0％&lt;br&gt;TOPIX     　　  ▲1.6％　 ▲2.7％&lt;br&gt;新興国株式　  ▲1.9％　 ▲1.1％&lt;br&gt;先進国リート  ▲2.9％　 ＋1.5％&lt;br&gt;オルカン           ▲3.6％　 ▲1.8％　&lt;br&gt;S＆P500　       ▲3.8％　 ▲1.4％&lt;br&gt;先進国株式　  ▲3.9％　 ▲1.8％&lt;br&gt;&lt;br&gt;[参考]ドル円　 ＋6.6％   ＋13.5％&lt;br&gt;[参考]ユーロ円 ＋0.7％   ＋5.5％&lt;br&gt;（出所）QUICKデータを基に当社作成&lt;br&gt;&lt;br&gt;4月以降では、引き続きコモティティが堅調です。&lt;br&gt;先進国債券は米ドルとユーロが大半ですので円安がプラスでしたが、金利上昇の影響が大きくわずかにマイナスです。&lt;br&gt;国内リートは株安の中で比較的堅調でした。8資産均等型も分散投資されているため同様なことがいえます。&lt;br&gt;国内株式（TOPIX）は米国株式（現地通貨）と比べて下げが限定的でした。&lt;br&gt;新興国株式は先進国株式と比べて下げが限定的でした。&lt;br&gt;先進国リートは3月までは比較的堅調でしたが、4月以降軟調です。海外のリートは金利上昇によりイールド・スプレッド（リートの配当利回り－長期金利）が縮小していることも影響していると考えられます。&lt;br&gt;米国株式（S＆P500）は現地通貨では約10％の下落でしたが、6％を超える円安ドル高に助けられて4％弱のマイナスです。&lt;br&gt;オールカントリーは世界の株式に分散投資されているとはいえ6割が米国株式のため、それなりのマイナスとなっています。&lt;br&gt;&lt;br&gt;インフレ懸念による米国株安を警戒するなら、コモディティとイールド・スプレッドで魅力のある国内リートへの分散投資が有効と考えます。&lt;br&gt;

eMAXIS Slim＋コモディティ　3ヵ月の分散投資を検証

2022年の第一四半期が終わりました。投資信託では、外国証券の評価は一日遅れのため、月初第1営業日が終わったところで、外国証券に投資するファンドをチェックすることにしています。4月1日の基準価額は3月31日までの海外市場のデータが反映されているからです。今日はeMAXIS Slimシリーズの主なファンドとeMAXISプラス コモディティインデックスの約3ヵ月の騰落率（4/1までの年初来）を確認します。&lt;br&gt;&lt;br&gt;コモディティ　＋32.5％&lt;br&gt;先進国リート　＋2.9％&lt;br&gt;S＆P500　　　＋0.7％&lt;br&gt;先進国株式　　＋0.5％&lt;br&gt;オルカン　　　＋0.3％&lt;br&gt;新興国株式　　▲0.2％&lt;br&gt;先進国債券　    ▲0.5％&lt;br&gt;国内リート　　▲1.0％&lt;br&gt;TOPIX　　　 　▲1.3％&lt;br&gt;*ファンド名は略称&lt;br&gt;（出所）QUICKデータを基に当社作成&lt;br&gt;&lt;br&gt;3ヵ月ではコモディティインデックスがダントツでトップです。直近は乱高下していますが、原油や穀物をはじめとした商品価格の上昇が寄与しました。&lt;br&gt;2番手は意外にも先進国リートです。115円台から122円台へのドル安円高が寄与しました。先進国リートは約3/4が米国です。上昇分は全て為替要因で、リート価格ではややマイナスだったと推定されます。&lt;br&gt;S＆P500、先進国株式、オールカントリーはほとんど差がなく、僅かながらのプラスです。こちらも株式要因はマイナスでしたが、為替要因でプラスに浮上したと推定されます。&lt;br&gt;新興国株式はロシアのマイナス要因がありましたが、比較的健闘しました。新興国においても資源国などでは対円での通貨の上昇が目立ちます。&lt;br&gt;先進国債券は、円安がプラス要因となりましたが、金利上昇による債券のマイナス要因によって小幅のマイナスです。金利上昇の影響が大きいことが分かります。&lt;br&gt;国内資産は、株式・リートともに米国・欧州と比べると下落は相対的に小さかったのですが、下位となりました。&lt;br&gt;&lt;br&gt;3ヵ月間の外国証券投資は円安に助けられた期間だったといえます。&lt;br&gt;円安とコモディティ、これらのテーマとどう付き合うかが今後の分散投資のポイントだと考えます。

ウクライナ情勢 マーケットへの影響と　脱ロシア の分散投資

2022年の新たなテーマは「脱ロシア」です。脱炭素を超えるテーマとなってきました。&lt;br&gt;ウクライナ情勢によるマーケットへの影響を見極めながら、脱ロシアによる将来を予測することが重要と考えています。過去に例はなく難解です。&lt;br&gt;今回の波乱相場の中で、ファンドでは6ヵ月程度のリターンを確認し、傾向をつかむことが重要と考えています。この期間で堅調なファンドは、年初からの金利上昇や地政学的リスクに強い資産と考えられます。&lt;br&gt;ここでは（YouTubeでも）、2021年9月末からの5ヵ月程度のリターンを計測しました。ファンドによって大きな差が出ています。特にアクティブファンドでは苦戦したファンドが目立ちます。アクティブファンドにおいては、3年や5年の長期で運用成績が良かったファンドも一部は転換期を迎えている可能性もあります。もちろん長期視点では有望なファンドもあると思います。&lt;br&gt;下記データをご覧いただき、お持ちのファンドをご確認ください。&lt;br&gt;外国株ファンドにおいても高配当株ファンドが優位となっています。&lt;br&gt;昨日のYouTubeで詳しく解説していますので、ご覧いただければ幸いです。（クレカ積立にも言及したため、時間が長くなっています。）&lt;br&gt;[[【カブ活】:https://youtu.be/6ZvmKoAlmPM]]&lt;br&gt;&lt;br&gt;■インデックスF騰落率（21/9/30～22/3/10）&lt;br&gt;楽天・米国高配当株式　  ＋8.5％&lt;br&gt;野村・米国株式配当貴族  ＋5.2％&lt;br&gt;Slim S＆P500　　　　　 ＋2.2％&lt;br&gt;eMAXIS NYダウ　　　　  ＋0.8％&lt;br&gt;Slim 先進国株式　　　　＋0.2％&lt;br&gt;Slim オールカントリー　▲1.5％&lt;br&gt;iFree NASDAQ100　　　 ▲3.4％&lt;br&gt;iFree FANG＋　　　　　 ▲10.7％&lt;br&gt;&lt;br&gt;■アクティブFの騰落率（21/9/30～22/3/10）&lt;br&gt;AB米国成長株D　　　　　▲5.7％　　　　　&lt;br&gt;GSテクロノジー株式B　　▲12.3％&lt;br&gt;ニッセイSDGs Gセレクト   ▲13.9％&lt;br&gt;グローバルAI　　　　　     ▲15.9％&lt;br&gt;THE ５G　　　　　　　　 ▲16.1％&lt;br&gt;ポジティブ・チェンジ　     ▲24.8％&lt;br&gt;ロイヤル・マイル　　　     ▲30.9％&lt;br&gt;Gフィンテック株式　　　  ▲44.7％&lt;br&gt;*ファンド名は略称&lt;br&gt;（出所）QUICKデータを基に当社作成

先進国 vs 新興国　eMAXIS Slimで検証

以前にもご紹介しましたが、2021年は新興国株式が低迷し、先進国株式が絶好調だった1年でした。ここまで差が開いた年はありません。&lt;br&gt;このことをインデックスファンドのeMAXIS Slimで確認します。YouTube動画でもご紹介していますが、日本の投資家にとって先進国株式や新興国株式への投資成果がどうだったのかを確認するには、為替レートも加味した価格となっているインデックスファンドを見るのが良いです。&lt;br&gt;2021年の新興国株式が相対的に低迷したことは、以下のファンド騰落率データで分かります。しかし、2022年に入ってからは、その動きに変化が見られます。2022年は1月17日までのデータです。&lt;br&gt;&lt;br&gt;　　　　　　 2020年    2021年　2022年&lt;br&gt;先進国株式　＋9.0％  ＋38.4％  ▲2.9％&lt;br&gt;新興国株式　＋8.8％  ＋8.7％　＋2.5％&lt;br&gt;&lt;br&gt;ついでにeMAXIS Slimの米国株式（S＆P500）、全世界株式（オール・カントリー）（以下、オルカン）、国内株式（TOPIX）のデータは以下となっています。&lt;br&gt;&lt;br&gt;　　　 　　2020年　  2021年　 2022年&lt;br&gt;米国株式　＋10.3％  ＋44.5％   ▲3.2％&lt;br&gt;オルカン　＋9.0％　＋32.7％   ▲2.1％&lt;br&gt;国内株式　＋7.3％　＋12.6％   ▲0.3％&lt;br&gt;（出所）QUICKデータを基にauカブコム証券作成&lt;br&gt;&lt;br&gt;2021年は先進国株式、特に先進国株式で7割を占める米国株式の上昇が大きかった特殊な年と考えています。年間で1割を超える円安ドル高も影響しています。&lt;br&gt;その修正が2022年に入って起こっています。中国株が4割弱となっている新興国株式が優位です。これは年初に起こっている割安株（バリュー株）物色もその一つといえます。&lt;br&gt;2022年の先進国株式はどこかでは巻き返していくと思いますが、しばらくは新興国株式優位を想定したポートフォリオを組むのが良いと考えています。国内株式も最近は新興国株式との連動性が高くなっています。新興国株式と併せて国内株式の巻き返しにも期待します。&lt;br&gt;新興国株式と国内株式を2割弱ですがカバーしているがオルカンになります。そのためオルカンを使っての分散投資も一つの選択肢といえます。

2021年の8合目　eMAXIS Slimで振り返る

今日から11月です。2021年もあと2ヵ月。山でいうと8合目です。&lt;br&gt;月初はインデックスファンドの価格推移からマーケットを振り返ります。&lt;br&gt;eMAXIS Slimシリーズの主なファンドの1ヵ月（10月単月）と年初来（2021年の10カ月間）のリターンは以下となっています。年初来リターン順です。&lt;br&gt;&lt;br&gt;　　　　　　　　　　   1ヵ月　     年初来&lt;br&gt;先進国リート　　　　 ＋8.6％　 ＋41.7％&lt;br&gt;米国株式（S＆P500） ＋7.2％　 ＋36.7％&lt;br&gt;先進国株式　　　　　 ＋7.3％　 ＋33.5％&lt;br&gt;オール・カントリー　 ＋6.3％　 ＋29.3％&lt;br&gt;国内リート　　　　　 ＋1.2％　 ＋20.7％&lt;br&gt;バランス（8資産） 　  ＋2.7％      ＋15.3％&lt;br&gt;国内株式（TOPIX）　  ▲1.4％　 ＋12.9％&lt;br&gt;新興国株式　　　　 　＋3.7％　 ＋12.3％&lt;br&gt;先進国債券　　　　　 ＋2.1％      ＋4.3％&lt;br&gt;*ファンド名は略称&lt;br&gt;（出所）QUICKデータを基にauカブコム証券作成&lt;br&gt;&lt;br&gt;年初来では先進国リートがS＆P500より順位が上です。株式と比較して出遅れていたことが要因です。先進国リートは金利上昇で9月は下落しましたが、10月は大幅上昇です。円安も寄与しました。&lt;br&gt;米国と欧州の株式も9月は下落したものの10月は上昇しました。米国株式、先進国株式は円安もあって年初来は30％を超えるリターンです。&lt;br&gt;全世界株式（オール・カントリー）は日本株と新興国株式の組入があるため、米国株式や先進国株式よりも順位が下になりました。&lt;br&gt;国内リートは9月下落も、10月はやや巻き返しました。年初来では20％のリターンを確保しています。&lt;br&gt;国内株式は10月苦戦しました。年初来でも下位です。&lt;br&gt;新興国株式は10月巻き返しましたが、先進国には及ばず、年初来でも下位です。&lt;br&gt;先進国債券については、金利上昇で債券リターンは苦戦しましたが、円安によりまずますのリターンとなりました。&lt;br&gt;&lt;br&gt;今日の写真は先週末、神奈川県の丹沢・塔ノ岳山頂からの富士山です。&lt;br&gt;今朝の日本株は大幅上昇となっていますが、写真のように視界良好となるのか？&lt;br&gt;総選挙も終わり、年末にかけては、出遅れている日本株の巻き返しに期待します。&lt;br&gt;

eMAXIS Slim・eMAXIS Neo キャンペーン

こんにちは！カブコム公式アカウントです。&lt;br&gt;2021年5月1日～2021年6月30日の間に「eMAXIS Slimシリーズ」・「eMAXIS neoシリーズ」を合計1万円以上買付したお客さまに抽選で最大10万円をプレゼントします！&lt;br&gt;投資信託の買付にはもちろんPontaポイントもつかえます！&lt;br&gt;※キャンペーンには条件がございます。詳しくは下記をご覧ください。&lt;br&gt;[[キャンペーンの詳細はこちら:https://kabu.com/SP/campaign/20210501_3.html]]